Антифрод-рішення для провідного банку Республіки Молдова
Як лідер банківської галузі Республіки Молдова банк знизив рівень шахрайства та підвищив безпеку транзакцій за допомогою IBM Safer Payments.
Огляд проєкту
Замовник: лідер банківського сектору Республіки Молдова, який обслуговує більше мільйона клієнтів.
Рішення: впровадження IBM Safer Payments — антифрод-платформи, яка використовує штучний інтелект та машинне навчання для виявлення шахрайських операцій у режимі реального часу.
Ціль: підвищити рівень безпеки транзакцій та зменшити втрати від фінансового шахрайства.
Бізнес-завдання
Банк поставив завдання попередити можливі шахрайські атаки та підвищити фінансову безпеку своїх клієнтів. Головні завдання:
- Зменшити рівень шахрайства та фінансових втрат.
- Впровадити мультиканальний антифрод, який працює в режимі реального часу та забезпечує мінімальну затримку транзакцій.
- Автоматизувати виявлення підозрілих операцій та скоротити кількість хибнопозитивних спрацьовувань.
- Зменшити навантаження на аналітиків банку шляхом інтелектуальної обробки даних.
- Рішення повинно було задовольняти усі регуляторні вимоги.
Рішення
Для вирішення цих завдань команда Solidity впровадила IBM Safer Payments з урахуванням таких особливостей:
- ШІ та машинне навчання. Система самостійно адаптується до нових шахрайських схем.
- Аналіз транзакцій у реальному часі — мінімізація часу реагування на загрози.
- Інтеграція з усіма наявними банківськими системами для максимально злагодженої роботи без простоїв.
- Мінімізація хибних спрацьовувань внаслідок удосконалених алгоритмів.
- Адаптація під специфічні вимоги банку. Було розроблено унікальну структуру та обробники даних, які відповідали специфіці банку та його бізнес-процесів.
Результати
Впровадження IBM Safer Payments принесло банку такі результати:
- Суттєве зниження рівня фінансового шахрайства.
- Прискорення обробки транзакцій без зниження рівня безпеки.
- Автоматизація аналізу та зменшення навантаження на співробітників банку.
- Зменшення рівня хибнопозитивних спрацювань.
Перспективи та розвиток
Після успішного впровадження банк планує інтегрувати IBM Safer Payments в інші процеси банку.
